未来资管市场的争夺的趋势：一是原有符合资管新规规定的产品，要满足不同风险偏好的客户群体，而银行客户仍无法接受相对收益产品，银行和公募的服务的群体出现了一定交叉和差异化。

　　11月22日，由中国证券投资基金年鉴主办的“2018第九届基金营销拓展研讨会”在北京举行，来自基金公司、商业银行、证券公司、第三方销售机构等上百位行业人士齐聚北京，围绕“初心与未来”主题，对资管新规下公募基金的机遇和挑战、金融科技、养老投资的新场景等热点问题进行深入分析和探讨。

　　二是树立优先考虑客户利益的理念。比如客户资金在产品募集期收益率比较低，因此产品募集期越长，客户资金的机会成本越高、资金收益越少，这对低风险产品投资者影响较大。所以，我们会选择在确保产品成立的前提下，尽可能缩短产品募集期以实现客户利益最大化。

　　权唐：希望老百姓以价值投资、长期投资、组合投资理念配置权益资产

　　从智能投顾的发展看，行业共同要面对的和解决的是客户的问题，希望大家在磨合中会形成共识，最终可能得到解决方案或联合运营的方案，也希望与更多的机构合作，把整个行业智能投顾的体系搭建起来。

　　在基金行业蚂蚁金服还是新兵，在发展上大体分为两个阶段：一是以蚂蚁金服金融科技打造自己的移动支付体系，并延展到信贷业务、基金销售业务领域，让每个人感受到金融服务的提升；二是基于大数据的小额信贷帮助小微企业快速成长。同时，蚂蚁金服推出了蚂蚁森林，让人人都参与绿色生活方式，并升级为生态脱贫平台。

　　俞文宏：养老金三支柱管理 公募应采取不同业务定位

　　从我们的客户结构看，我们核心的财富管理客户目前在商业银行，但年轻的客户多数是在互联网平台做财富管理的。随着年轻人的成长，未来零售银行如何发挥自身优势，为未来客户提供专业化支持，我们也在做转型和探索。

　　泰达宏利基金副总经理

　　招商银行中行财富管理部基金研究团队负责人

　　第二体会是，托管人强大的科技实力、信息系统的改造升级为公募基金产品创新提供了保障。

　　刘晓玲：提升投资体验 引导投资者定投养老目标基金

　　二是部分存在不符合规定的产品面临再配置的过程，比如部分类货基、债基、股权投资等类型的产品。未来银行很可能会通过FOF、MOM等形式来做好资产配置，银行与其费力培养庞大的投资管理能力，不如去养成基金评价能力，而银行子公司很容易在类货基、部分债基方面具备竞争力，对公募形成足够的替代能力。

　　近年来，基金销售呈现出以下特点：一是投顾服务在逐渐成长，推动基金营销做出相应改变；二是渠道方产品团队的专业性也越来越强；三是公司内部布局多个投资板块，形成与主动权益投资共同发展的态势；四是销售人员和投资人员在经历、经验等方面存在差异；五是金融信息更加易于获取。