案件回顾

2005年1月23日，某银行向西安市公安局报案，称郝某某的两个账户异常交易，截至2004年12月22日，共进账5000余笔，累计金额1.4亿余元，涉嫌犯罪。西安警方经过缜密调查，查明了这起集资诈骗及非法吸收公众存款的大案。

西安市中级人民法院经审理认为，郝某某、蒋某某、张某以非法占有为目的，虚报注册益万家公司，在一无资金、二无任何合法收入和利润的情况下，以“消费积分”为幌子，以高额回报为诱饵，采取“现金积分”方法进行集资诈骗，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。依法判处郝某某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；蒋某某有期徒刑十三年，并处罚金20万元；张某有期徒刑十一年，并处罚金15万元。其他同案人也分别以集资诈骗罪、窝藏赃物罪获刑。郝某某等人不服判决，提起上诉。2008年8月1日，陕西省高级人民法院作出驳回上诉、维持原判的裁定。

案件警示

本案中，益万家公司为自圆其说，偷梁换柱套用《反不正当竞争法》中“经营者销售或购买商品，可以给中间人佣金”的条款，公司商务代表、商务主管介绍“消费会员”入会等工作量达到一定程度时，可收取积分款8%的佣金，看上去冠冕堂皇，使许多商务代表以为得到的收入是合理合法的，一些会员为将非法收入合法化，还帮助公司作假。殊不知，“空手难套狼，非法难合法”，益万家公司根本不具备吸收社会资金的资格，所谓的商务代表、商务主管提取非法吸收公众存款的佣金，必定是非法所得。

郝某某正是利用善良人们的求富心理，找着“有钱大家赚”的旗号，在无任何合法收入的情况下，玩弄“空手套白狼”的低劣手法，专门骗取文化程度相对不高、经济收入较低的下岗职工和退休在家的中老年人钱财。希望广大群众擦亮眼睛，认清骗子的本质，避免类似的事情再次发生。

虚构经营实体，掩盖事实真相。为提升会员对公司实力的认可，将与其公司无任何实际关系的加盟商家户县怡馨园超市更名为户县益万家超市。刻意掩盖公司无资金、无项目、无经营实体、无任何合法收入来源的基本事实，蒙骗会员。

目标锁定老年人和下岗职工。益万家事业手册上说，“让消费者花出去的钱去而复返”。郝某某说要让大家一起得实惠，“悄悄改变生活”。看似在宣扬“有钱大家一起挣”，实际是典型的声东击西，编造弥天骗局者正是想要赚取他人口袋里的钱财。郝某某等人曾明确说，益万家发展“消费会员”的范围，就是下岗职工、退休在家的中老年人，甚至是低保户，这就是他们所谓的目标人群，这些人大多文化程度不高，且经济收入偏低，求利心切，这就给骗子钻了空子。郝某某等人在发展会员时强调不得吸收公务员等职业者，就是怕这个骗局被一些明眼人看穿。

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